Quan els intercanvis Crypto mantenen més diners que els vostres diners | CAT.concellodemelon.org

Quan els intercanvis Crypto mantenen més diners que els vostres diners

Quan els intercanvis Crypto mantenen més diners que els vostres diners

Marc Hochstein és el cap de redacció de CoinDesk i ex editor en cap d'American Banker.

El següent article va aparèixer originalment en CoinDesk setmanal, un butlletí de notícies a mida curada lliurat tots els diumenges exclusivament als nostres subscriptors.

Cadascuna d'aquestes tres històries fora d'Àsia és significativa per si sol, però quan se les llegeix al costat de l'altre que expliquen una, història global molt més gran.

En primer lloc, el 23 de gener del regulador financer de Corea del Sud estableix una data per a la introducció d'una nova comptes d'explotació moneda digital barringanonymous regla. (O, com alguns flocs de neu sensibles per aquí prefereixen que havia posat ella, "que requereix la identificació del client per comptes comercials cripto" - mai ens imaginem que ningú en aquest espai voldria endolcir una mala notícia amb eufemismes, però, aquí estem però estic divagant..)

Al dia següent, una agència sud-coreana diferent multat amb diversos intercanvis moneda digital per no protegir les dades dels clients. "Mentre que les amenaces a la seguretat com l'especulació moneda virtual i la pirateria de llocs de manipulació estan augmentant, la situació real de la protecció de la informació personal dels principals canvis de moneda virtual és molt feble", va advertir el president de la Comissió de Comunicacions de Corea, a l'anunciar les multes.

Superant per si fos poc, el 26 de gener, Coincheck, canvi de cripto al Japó, va admetre que havia estat hackedin el que sembla ser el major robatori de la història individual a moneda digital. Uns $ 533 milions de dòlars en un cripto de nivell mitjà conegut com XEM es va robar.

Així que anem a fer un pas enrere aquí. En conjunt, aquests esdeveniments ens recorden que:

  1. Preocupats per rentat de diners i els delictes financers, reguladors internacionals volen fer intercanvis de xifrat segur, igual que la majoria dels intermediaris financers, saber qui són els seus clients. Depenent de la quantitat Crypto a les operacions dels usuaris, això implica la recollida dels intercanvis de tot tipus d'informació d'identificació personal: nom real, adreça, una còpia del seu passaport, fins i tot una autofoto.
  2. Els intercanvis no són molt bons en l'obtenció d'aquestes dades. La qual cosa no és una sorpresa, perquè.
  3. Ells no són molt bons en l'obtenció de fons dels usuaris, ja sigui.

Cripto usuaris experimentats li diran que la resposta al número 3 és mantenir la major part de les seves monedes en emmagatzematge en fred i l'ús de les bosses només per als actius que vostè opera activament. Però les dues primeres observacions presenten un problema molt knottier.

En resum, la juxtaposició posa al descobert la tensió fonamental entre el compliment d'anti-rentat de diners i de coneixement del client lleis, d'una banda, i la privacitat de les dades en l'altre.

No hi ha una solució fàcil

Hi ha un nombre de maneres de resoldre aquest conflicte potencial:

Torna a LMA laws.Ha. Possibilitat de greix.

No és que aquests no mereixen major escrutini. Els primers usuaris de Bitcoin llibertàries poden exagerar el seu cas (i convidar a les burles de soja, bluechecks-alimentaris presumides) quan declaren "rentat de diners no és un crim." Una millor manera de dir-ho és la següent: És lògic que encobrir un crim en si és un delicte, però ha de ser un delicte a l'activitat fosca que no és itselfillegal o perjudicial, simplement perquè en fer-ho inconvenients aplicació de la llei?

Alguns dirien que la resposta és sí. Hi ha una gran quantitat d'activitat desagradable passant allà fora, fins i tot si s'exclou als crims sense víctimes (les que impliquen només per a adults que consenten). Però la pregunta ha de ser resposta dels polítics més del que ha estat. Tot i això, no contingui la respiració per molt en el camí del canvi en un clima polític en forma de 9/11, Charlie Hebdo, Sant Bernardino, etc.

Empreses cripto exempts de les lleis AML. LOL, JK. Vegeu més amunt.

Més al punt, però, aquest enfocament encara equival a dir "has de recollir i emmagatzemar residuals nuclear oh, i és millor assegurar que, també." solucions més creatives podrien estar en ordre.

Enfilar l'agulla. En altres paraules, trobar una manera de satisfer l'objectiu de lluitar contra el crim sense fer les empreses tenen totes aquestes dades en el primer lloc.

Per exemple, hi ha una ecosystemof adjacent arrencades d'identitat digital i projectes de codi obert amb l'objectiu de crear voltes de dades personals i els ID reutilitzables. Tot i que els models varien, un fil comú és que en lloc de donar les claus de la seva identitat a cada estrany que fa negocis, que se'ls podia presentar la prova que vostè té dret a accedir a un recurs donat.

Per exemple, un guàrdia de seguretat en un club necessita saber que estàs edat suficient per beure, però no el seu aniversari exacta; De la mateixa manera, si vostè pot demostrar a un intercanvi de Bitcoin que no estàs a l'Oficina del Departament del Tresor de la llista de sancions de Control d'Actius Estrangers, potser no necessitarien aquesta còpia del seu passaport.

La gran idea és que no tothom que el comerç amb les necessitats de saber qui és vostè, sempre que someoneknows el que ets. Aplicació de la llei encara podria rastrejar transaccions a través de la blockchain, a un intercanvi, i en última instància a un proveïdor d'identitat que pugui identificar a l'usuari sota ordre judicial.

En general aquest concepte, articulats en els Principis Windhover 2014 i en altres llocs, sona com una millora en l'status quo. Però les aplicacions del món real han estat rars.

A més, es podria argumentar que fins i tot si es posa en pràctica en general, aquestes solucions d'identificació pot equivaler a una simple reordenació de les cadires de coberta, en el millor. Si ja no tenim un munt d'instal·lacions de residus nuclears, sinó que tenen unes instal·lacions grans de residus nuclears (amb portes posteriors per a l'aplicació de la llei d'arrencada), que no fan feina dels lladres d'identitat Will encara més fàcil?

S'espera sincerament que el desenvolupament de exchangewill descentralitzada, finalment, fer que la discutible qüestió, almenys pel que fa a la negociació d'actius digitals. Fins llavors, romandre vigilants sobre la protecció dels seus diners, la seva informació personal i les seves llibertats civils.

Notícies relacionades


Post Reglament

On Bitcoin i Banking Collide

Post Reglament

El regulador del banc dEUA obre porta a la llicència nacional per a empreses de Bitcoin

Post Reglament

Comissionat del CFTC: Agència ha de revisar les normes per als comptadors distribuïts

Post Reglament

Llicències de restitució de Califòrnia en la revisió de la regulació de Bitcoin proposta

Post Reglament

Congrés brasiler demana audiència sobre la regulació de Bitcoin

Post Reglament

Filipines acaba de llançar noves regles per als intercanvis Bitcoin

Post Reglament

Fora amb el vell? Blockchain requereix un nou enfocament regulador

Post Reglament

Austràlia condueix lesforç internacional destàndards de Blockchain

Post Reglament

El regulador més nou de R3 busca DLT per a proves de KYC

Post Reglament

Somnis de canonades: Bitcoin no solucionarà el problema de la banca de la indústria del pot

Post Reglament

Com aconseguir Blockchain Tech sobre radars de reguladors de dades

Post Reglament

Senadora de Nevada: volem ser la base per a les startups de Blockchain